Yatırım Fonu Nedir?

Yatırım fonu nedir? sorusu, son dönemlerde finans dünyasında en çok araştırılan sorulardan biri. Yatırım fonu, bir ya da birden fazla yatırım aracının içerisinde bulunduğu bir finansal yatırım aracıdır. Birden çok yatırımcının bir araya gelerek sermaye oluşturduğu ve sermayenin çeşitli finansal yatırım araçlarında değerlendirildiği bir araç olarak da ifade edilebilir. Yatırım fonlarının yönetimi, portföy yönetim şirketleri tarafından sağlanmaktadır.

Yatırım Fonu Ne Demek?

En basit ifade ile yatırım fonu ne demek? sorusunu şu şekilde yanıtlayabiliriz. Bireyler ya da şirketler, mevduatlarını çeşitli araçlarda değerlendirebilirler. Bu kişilerin varlıkları tek başına belirli bir güce sahip olmasa da ortak özellikler taşıyan kişilerin bir araya gelmesiyle varlıkları daha da güçlenmiş olur. İşte yatırım fonları, bu kişilerin toplam sermayesini kullanarak farklı yatırım araçlarından oluşan bir tür sepet fon oluşturur ve finansal araçlarda değerlendirerek daha yüksek getiri elde etmeyi amaçlar.

Yatırım Fonu Nasıl Alınır?

Yatırım fonu, bankalardan ve bu alanda uzmanlaşmış aracı kurumlardan alınabilir. Yatırım fonu almak için yatırım hesabı açmak gerekir. Bazı yatırım fonları yalnızca nitelikli yatırımcıların almasına olanak tanır; bu sebeple nitelikli yatırımcılara açık olan yatırım fonlarını alabilmek için yatırım hesabınıza nitelikli yatırımcı olarak tanımlama yaptırmanız gerekir. Günümüzde aracı kurumların yanı sıra neredeyse her bankadan yatırım fonu alınabilmektedir.

Yatırım Fonu Nereden Alınır?

Yatırım fonu nereden alınır? sorusu temel olarak bankalar ve aracı kurumlar olarak yanıtlanabilir. Bankalar, doğrudan kendi yatırım şirketleri üzerinden yatırım fonu almanıza olanak sağlayabilecekleri gibi farklı aracı kurumlarla anlaşma yoluna giderek de bu ihtiyacınızı karşılayabilirler. Yatırım fonu almadan önce mutlaka yatırım hesabı açmanız gerekir. Yatırım hesabı açıldıktan sonra işlem yapacağınız bankanın ya da aracı kurumun şubesinden, internet bankacılığından veya mobil şubesinden alım satım işlemi yapabilirsiniz.

Yatırım Fonu Hesaplama

Yatırım fonu hesaplama işlemi, basit bir hesap makinesi ile gerçekleştirilebilecek kadar kolaydır. İnternette birçok yatırım fonu hesaplama aracı olsa da sadece hesap makinesi kullanarak getiri hesaplaması yapabilirsiniz. Yatırım fonu hesaplama için aşağıda yer alan formülü kullanabilirsiniz. Yatırım fonu hesaplama formülü;

Getiri Oranı= (Satış Fiyatı / Alış Fiyatı)-1 X 100 şeklindedir. Getiri oranı, bu hesaplamada yüzdesel olarak bulunur.

Yatırım Fonu Getiri Hesaplama

Yatırım fonu getiri hesaplama işlemi için yatırım fonu getiri hesaplama formülünü kullanabilir ya da yatırım fonu getiri hesaplama aracını kullanarak kolayca hesaplama yapabilirsiniz. Yatırım fonu getiri hesaplama formülü aşağıdaki gibidir;

Getiri Oranı= (Satış Fiyatı / Alış Fiyatı)-1 X 100

Yatırım Fonu Stopaj

Yatırım fonu stopaj oranı, bireysel hesaplar için %10 olarak uygulanmaktadır. Ticari şirketlerin yatırım fonu alış işlemlerinde stopaj %0’dır. Ayrıca unvanında Hisse Senedi Yoğun Fon bulunan TL yurt içi hisse senedi fonlarından da stopaj alınmamaktadır. Stopajlar anapara üzerinden değil, getiri üzerinden alınmaktadır.

Yatırım Fonu Stopaj Oranı

Yatırım fonu stopaj oranı, 01.11.2024 ve sonraki işlemler için %10 olarak belirlenmiştir. Yani fon alış tarihi 01.11.2024 ve sonrasında gerçekleşmiş ise satış işlemi esnasında bireysel müşterilerden %10’luk stopaj kesintisi yapılır. 01.05.2024 tarihine kadar stopaj alınmazken 01.05.2024 ile 31.10.2024 tarihleri arasında alınan fonlardan %7,5 oranında stopaj alınmaktaydı.

Yatırım Fonu Stopaj Oranları

Yatırım fonu stopaj oranları, bireysel ve tüzel alıcılar için farklılık göstermekte. Tüzel müşterilerin aldıkları fonlara stopaj uygulanmamaktadır. Bireysel alıcılarda ise %10 oranında yatırım fonu stopaj oranı uygulanır. Stopajlar getiri üzerinden kesilmektedir. Örneğin; fon işleminden 100 TL gelir elde edildiyse 10 TL’si yatırım fonu stopaj kesintisi olarak hesaptan kesilir.

Yatırım Fonu Stopaj Nedir?

Yatırım fonu stopaj, yatırım fonlarının getirisinden alınan bir tür vergidir. Daha önce hiç alınmayan yatırım fonu stopajı ilk olarak %7,5 olarak alınmaya başlamıştır. Güncelde ise %10 olarak yatırım fonu stopaj kesintisi uygulanmaktadır.

Yatırım Fonu Stopaj Hesaplama

Yatırım fonu stopaj hesaplama, gerçek kişi yatırımcılardan alınan stopaj vergisinin hesaplanmasına yöneliktir. Fon alış tarihi 01.11.2024 ve sonrası bir tarih ise %10 oranında kesinti yapılır. Yatırım fonu stopaj kesintisi alış ya da satış fiyatı üzerinden değil, getiri üzerinden hesaplanır. Örnek verecek olursak; fon satış fiyatı ile alış fiyatı arasındaki farktan kaynaklı 200 TL gelir elde edildiyse bu durumda 20 TL yatırım fonu kesintisi alınacaktır.

Yatırım Fonu Stopaj Vergisi

Yatırım fonu stopaj vergisi, bireysel yatırımcılardan alınırken tüzel yatırımcılardan alınmamakta. Gerçek kişilerin yapacakları fon işlemlerinde getiri üzerinden %10 olarak uygulanır. Satış ve alış fiyatı arasındaki farktan 300 TL gelir elde edilen birinden 30 TL yatırım fonu stopaj vergisi alınacaktır. Fon unvanında Hisse Senedi Yoğun Fon bulunan TL yurt içi hisse senedi fonlarından stopaj alınmamaktadır.

Yatırım Fonu Komisyonu Nedir?

Yatırım fonu komisyonu, aracı kurum ya da banka tarafından verilen operasyon hizmeti karşılığında alınan bir komisyon türüdür. Bazı kurumlar ve bankalar, işlem hacmini ve müşteri sayısını artırmak adına yatırım fonu komisyonu almayabilirler. Ayrıca yine bazı fonlardan özel olarak komisyon alınmayabilir.

Yatırım Fonu Komisyonu Ne Kadar?

Yatırım fonu komisyonu, işlem yapılan aracı kurum ya da bankaya bağlı olarak değişebilir. Bazı kurumlar hiç komisyon da almayabilirler. Piyasa ortalamasına bakıldığında yatırım fonu komisyon oranlarının %0,1 ile %1 arasında değiştiği görülmektedir.

Yatırım Fonu Mantıklı mı?

Yatırım fonu mantıklı mı? sorusu son dönemde hem bireysel hem de tüzel yatırımcılar tarafından çok sık dile getiriliyor. Yatırım fonu almak borsada işlem yapmaya nazaran daha risksiz bir yatırım hareketidir. Yine de sistem gereği içerisinde az da olsa risk barındırmaktadır. Ayrıca hisse senedi payı bulunan fonların riski standart fonlara göre daha yüksektir. Özetle; yatırım fonu mantıklı mı? sorusu, alınacak yatırım fonuna bağlı olarak değişebilir. Bu alanda yatırım yapmadan önce iyice araştırma yapmak ve yükselişte olan fonlara yatırım yapmak daha mantıklı olacaktır. Elbette bu durum tamamen şahsi yorumlarımızın karşılığıdır. Yatırım tavsiyesi içermemektedir.

Yatırım Fonu Alırken Nelere Dikkat Edilmeli?

Yatırım fonu alırken nelere dikkat edilmeli? sorusuna aşağıdaki yanıtları sunabiliriz. Yatırım fonu alırken dikkat edilecekler, yatırım tavsiyesi içermemektedir.

• Yalnızca güvenilir kurumlardan işlem yapılmalıdır.
• Yatırım fonu almadan ya da satmadan önce iyi bir araştırma yapılmalı, fonlarla alakalı yeterli bilgiye sahip olunmalıdır.
• Yatırım fonları, diğer yatırım araçlarında olduğu gibi spekülasyona oldukça açıktır, bu sebeple yalnızca internette yer alan yatırım fonu tavsiyeleri ile yatırım fonu alınıp satılmamalıdır. Duyumlara göre hareket edilmemeli, bu alanda yapılacak yatırımlar öncesinde iyice araştırma yapılmalıdır.
• Yatırım fonu alıp satarken güncel fiyatlar üzerinden hesaplama yapılmalıdır.
• Stopaj kesintisi olabilecek fonlar önceden araştırılmalı, fon satışlarında kesinti olabileceği dikkate alınmalıdır.
• Yatırım fonlarının bir kısmında T+1 gibi süreler olabilmektedir. Fon alıp satarken bu sürelere dikkat edilmelidir.
• Fon alış ve satış saatleri önceden öğrenilmeli, mağdur olmamak adına bu süreler zarfında işlem yapılmalıdır.
• İçeriği tam olarak bilinmeyen ya da kişisel tercihlere uymayan yatırım fonları alınıp satılmamalıdır.
• Son dönemde yükselen ya da düşen fonların her an değişebileceği unutulmamalı ve sadece birkaç günlük yükselişe bakılarak hareket edilmemelidir.
• Fon alıp satmadan önce TEFAS üzerinden sorgulama yapılmalı, özellikle fon almadan önce benzer fonlarla karşılaştırması yapılmalıdır.
• Fonlarda yıllık ya da aylık getiri oranları, yanıltıcı olabilmektedir. Dolayısıyla en iyi mantık, günlük getiriler üzerinden hesaplama yapmak olacaktır.

Yatırım Fonu Ne Zaman Satılmalı?

Yatırım fonu ne zaman satılmalı? Sorusu doğrudan yatırım tavsiyesi içerdiğinden bu konuda dikkatli olmakta fayda var. Daha önce de belirttiğimiz üzere yatırım fonları, spekülasyona açık fonlardır. Dolayısıyla duyumlara ve başkalarının yatırım fonu tavsiyelerine göre hareket etmek zarar etmenize sebep olabilir. Her ne kadar yatırım tavsiyesi içermese de getiri oranı günden güne düşen fonları elden çıkarmak mantıklı bir hareket olabilir.

Yatırım Fonu Ne Zaman Alınmalı?

Yatırım fonu ne zaman alınmalı? sorusu, yatırım fonu alma düşüncesinde olanların merak ettiği konulardan biri. Yatırım fonu alma zamanı, alınacak yatırım fonuna göre değişkenlik gösterse de yükselme beklentisi olan fonların vakit kaybedilmeden alınması, düşüşünü tamamlamış fonların ise en dip fiyattan alınması daha mantıklı olacaktır. Bu durum diğer yatırım araçları için de geçerlidir ve yatırım tavsiyesi içermemektedir.

Yatırım Fonu Süreleri

Yatırım fonu süreleri, fonların işleme alınma sürelerini ifade eder. Bir fonu o anda almanız, doğrudan işleme alındığı anlamına gelmeyebilir. Bazı fonlarda herhangi bir süre uygulanmasa da bir takım fonlarda T+1 gibi süreler uygulanır. Bu durumda söz konusu alış, alım yapılan günden sonraki iş gününde gerçekleşecektir.

Yatırım Fonu T 0 Ne Demek?

Yatırım fonu T 0 ya da başka bir ifade ile yatırım fonu T+0 fonların işlem süreleri ile alakalıdır. Bugün alacağınız bir fonun o günkü fiyat üzerinden alınacağını ifade eder. Yani aynı gün işleme girmesini istediğiniz fonların T 0 özelliği taşıyıp taşımadığına dikkat etmeniz gerekir.

Yatırım Fonu T 1 Ne Demek?

Yatırım fonu T 1 borsada işlem gören yatırım fonları ile alakalıdır. Borsada T+1 ve T+2 gibi süreler söz konusudur. T 1 olan fonlarda alış işlemleri 1 gün sonra gerçekleşmektedir.

Yatırım Fonu T 2 Ne Demek?

Borsada işlem gören fonlarda T 2 süreleri geçerli olabilir. T 2 demek, işlemden 2 gün sonra alış ya da satışın gerçekleştiği anlamı taşır.

Yatırım Fonu Saatleri

Yatırım fonu saatleri, yatırım fonunun alıp satılırken uygulanan saat kısıtlamasını ifade eder. Diğer yatırım araçlarında olduğu gibi yatırım fonlarında da belirli gün ve saatlerde işlem yapılabilmektedir. Yatırım fonunun nereden alındığı da bu noktada önemlidir. Örneğin; Vakıf Katılım’ a ait VKI fonunu Vakıf Katılım Bankası aracılığı ile alırken saat 16:00’ya kadar işlem yapabilirsiniz; fakat başka bir banka ya da aracı kurumdan alırken saat 12:30 ya da 13:30’a kadar işlem yapabilme kısıtı uygulanabilir.

Yatırım Fonu Saat Kaçta Açılıyor?

Yatırım fonu saat kaçta açılıyor? sorusunun yanıtı sabah 09:00’dur. Alım ve satım işlemlerine saat 09:00 itibarı ile başlanmaktadır. Aracı kurum ya da bankaya bağlı olarak işlem saati daha geç başlayabilmektedir. Yine de piyasada alım satımı yapılan yatırım fonlarının büyük bir kısmı saat 09:00’dan itibaren alınabilmektedir.

Yatırım Fonu Saat Kaça Kadar Alınır?

Yatırım fonu saat kaça kadar alınır? sorusunun yanıtı aracı kurum veya bankaya göre değişkenlik gösterebilir. Örnek verecek olursak; Albaraka’ya ait PVK fonunu başka bir bankadan 12:30’a kadar alırken doğrudan Albaraka hesabından işlem yaptığınızda saat 16:00’ya kadar alım/satım gerçekleştirebilirsiniz. Fon alım saatleri ile alakalı ayrıntılara ilgili fonun detayından erişebilirsiniz.

Yatırım Fonu Saat Kaça Kadar Satılır?

Yatırım fonu saat kaça kadar satılır? sorusunun cevabı, işlem yapılacak kurum veya bankaya göre değişebilmektedir. Örneğin; Ziraat Katılım Bankası’na ait ZP8 isimli fonu başka bir bankadan saat 13:30’a kadar bozdurabilirken bu işlemi Ziraat Katılım Bankası’ndan yapacak olmanız halinde saat 16:00’ya kadar satış emri verebilirsiniz. Sürelerle alakalı fon detaylarına mutlaka bakmanızı tavsiye ederiz. Fon alış ve satış saatleri, kurum bazlı olarak değişebilmektedir.

Yatırım Fonu Ne Zaman Hesaba Geçer?

Yatırım fonu ne zaman hesaba geçer? sorusu, işlem yapacağınız bankaya veya aracı kuruma göre değişebilmekte. Normal şartlarda saat 12:30 ya da 13:30’a kadar işlem yapabildiğiniz fonlarda fon bedeli ortalama saat 15:00 ile 15:30 arasında hesabınıza geçer. Bir bankada fon bozdurma işlemi yaparken doğrudan o bankaya ait bir fonu bozduruyorsanız işleminiz daha hızlı şekilde sonuçlandırılacaktır.

Fon satışlarında uygulanan t+1 ve t+2 gibi süreler, fonun hesaba geçişini etkilemektedir. Örneğin; t+1 şeklinde işleyen bir fonu bugün bozdurduğunuzda ilgili bedel bir sonraki iş günü hesabınıza geçmiş olacaktır.

Yatırım Fonu Ne Kadar Kazandırır?

Yatırım fonu ne kadar kazandırır? sorusu, her bir yatırım fonu için farklı yanıtlanabilir. Zaten fonları birbirinden farklı kılan da günlük oluşan fiyat farklarıdır. Bir fon çok iyi bir yükseliş gösterirken bir başka fon daha düşük seviyede artış gösterebilir. Benzer şekilde fon fiyatının hiç değişmemesi ya da düşmesi de muhtemeldir.

Yatırım fonu ne kadar kazandırır? sorusunun yanıtı, fon içeriğiyle de doğrudan ilişkilidir; bu sebeple yatırım fonu alırken içeriğine dikkat etmenizde fayda var. Diyelim ki katılım hesabı ağırlıklı bir fon alacaksınız ve katılım hesabı oranları düşme eğiliminde, bu durumda fon değeriniz ya düşecek ya da istediğiniz düzeyde artmayacaktır.

Yatırım Fonu Teminat Değeri

Yatırım fonu teminat değeri, yatırım fonlarının teminat olarak kullanıldığı durumlarda ortaya çıkan bir kavramdır. Örneğin; bankadan aldığınız yatırım fonlarını o bankada kredi kullanmak için teminata verecekseniz bu durumda yatırım fonu teminat değerine göre bir oran belirlenir. Yatırım fonu teminat değeri 0,5 olursa bu durumda 200.000 TL tutarındaki bir yatırım fonunun karşılığında 100.000 TL kredi limiti açılabilir.

En İyi Yatırım Fonları

En iyi yatırım fonları, dönemsel olarak değişkenlik gösterir. Örneğin; katılma hesabı oranlarının arttığı dönemde katılma hesabı ağırlıklı fonlar daha iyi seviyelere gelecektir. Bu sebeple en iyi yatırım fonlarını hep aynı fonlar olarak düşünmemek gerekir. Özellikle internetten en iyi yatırım fonları üzerine araştırma yaparken eski tarihli bir tavsiye ile karşılaştıysanız ve buna göre alım gerçekleştirdiyseniz ters pozisyonda yakalanabilirsiniz. Zira o dönemde revaçta olan bir fon, günümüzde istenildiği seviyede olmayabilir.

En İyi Yatırım Fonu Tavsiye

Akredi.com olarak misyonlarımızdan biri, sizlere yatırım yaparken düzgün bir yol haritası çizmektir. Diğer finansal araçlarda olduğu gibi yatırım fonlarında da herhangi bir tavsiye sunmuyoruz. Yalnızca sizlere yatırım yaparken nelere dikkat etmeniz gerektiğini ifade ediyor olacağız; çünkü en iyi yatırım fonu tavsiyesi gibi profesyonel odaklar tarafından verilmesi gereken tavsiyeler, özellikle ücretsiz olduğunda yanıltıcı olabilmekte. Bu sebeple internetten yatırım tavsiyesi alırken iki defa düşünmenizi öneririz.

En iyi yatırım fonu tavsiyesi almak yerine yatırım fonlarının mantığını çözmek çok daha akıllıca olacaktır. Diyelim ki katılma hesabı oranlarının artacağı beklenmekte, bu durumda içeriğinde katılma hesabı olan yatırım fonlarına yönelmeniz daha sağlıklı olacaktır.

En iyi yatırım fonu tavsiyesi için en çok kazandıran yatırım fonları listesini inceleyebilirsiniz. Böylece son dönemde revaçta olan yatırım fonları ile alakalı daha fazla fikir sahibi olabilir ve yatırımlarınızı bu fonlara göre şekillendirebilirsiniz.

Bu içerikte yer alan ifadeler, yatırım tavsiyesi içermemektedir. Yatırım işlemlerinizi kişisel inisiyatifleriniz doğrultusunda gerçekleştirebilir, dilerseniz bu alanda profesyonel destek sağlayan yetkili kuruluşlardan hizmet alabilirsiniz.